ICE8000国际信用监督体系标准031-20040301-20081114-15

ICE8000国际信用监督体系
个人诚信级别评定与监督规则

第一章 总则

第一条 为了帮助诚信个人发展，促进社会诚信、降低交易成本，增进人类福祉，根据国际惯例和通行法律原则，国际诚信企业协会[ICEA]和国际信用评估与监督协会[ICASA]（以下简称协会）制定本规则。
第二条 个人诚信级别的评定与监督遵循公正、公开、客观、中立、动态、被动的原则。
第三条 本规则所称个人诚信级别，是广义的信用级别，是指自然人的主观诚信级别，即：个人诚信的主观意愿程度。
　　 本规则不对个人的客观履约能力进行评价，它仅仅关注个人履约的意愿，并被动地、忠实地记录个人履约的结果。
　　 除非个人提出申请，本规则对个人评级前的历史信用表现不作关注。
　　 本规则主要关注个人评级后的信用表现，并被动地、忠实地、动态地向社会反映。
第四条 本规则所称档案人是指个人信用档案的被记录人。如：对于张三的个人信用档案，张三就是该个人信用档案的档案人。
第五条 协会创建符合本规则的计算机软件系统，由该系统自动为档案人评定诚信级别，并保证个人诚信级别评定的客观性与制度性，减少主观性与人为性。
第六条 个人诚信级别根据档案人个人信用档案记录评定，并动态记录到档案人个人信用档案中。

第二章 级别符号

第七条 个人诚信级别分为A、B、C、D四类级别，其中A、B、C前三个类级是按身份证与学历证的可信度评定的，D级为警示级别，表明可信度很低。
　　类级别又按诚信积分和信用记录分为三档子级别，分别为：A、AA、AAA；B、BB、BBB；C、CC、CCC。D类级别按降级前的级别分别为：DA、DB、DC。
　　诚信级别根据档案人信用档案中的信用记录与诚信积分的情况进行动态调整。
第八条 诚信级别另外使用 “+”号与“-”号两个附加符号，分别反映档案人近期是否有警示类信用记录或褒扬类信用记录；
　　一、“-”号表示：档案人近360日内有警示类信用记录。
　　二、“+”号表示：档案人近360日内有褒扬类信用记录。

第三章 级别评定与升降

第九条 档案人个人信用档案中的身份证与学历证书均通过会员信用机构核实，并承诺遵守ICE8000国际信用监督体系的，为A级。立信时间超过一年且诚信积分高于360分后，提升为AA级；立信时间超过两年且诚信积分高于720分后，提升为AAA级；诚信积分下降至360分或720分以下时，对应降低诚信级别。
第十条 档案人个人信用档案中身份证或学历证书的一项通过会员信用机构核实，并承诺遵守ICE8000国际信用监督体系的，为B级。立信时间超过一年且诚信积分高于360分后，提升为BB级；立信时间超过两年且诚信积分高于720分后，提升为BBB级；诚信积分下降至360分或720分以下时，对应降低诚信级别。
第十一条 档案人个人信用档案中的身份证与学历证书均未经或未通过会员信用机构核实的，但承诺遵守ICE8000国际信用监督体系的，为C级。建档时间超过一年且诚信积分高于360分后，提升为CC级；建档时间超过两年且诚信积分高于720分后，提升为CCC级；诚信积分下降至360分或720分以下时，对应降低诚信级别。
第十二条 档案人在诚信积分低于零分或近360日内保存有5条以上警示类信用记录时，原诚信级别降低为D级，其中：原诚信级别为A类的，降低为DA级；原诚信级别为B类的，降低为DB级；原诚信级别为C类的，降低为DC级。
第十三条 C级与B级可以通过补充身份证、学历证书认证的方式对应提高诚信级别，如：BB级的身份证与学历证书通过认证后，对应提升为AA级。
第十四条 对于个人诚信级别达到BBB或AAA的档案人，协会授予“ICE8000诚信个人”荣誉称号，并颁发证书。该证书于档案人诚信级别低于BBB级或AAA级时自动失效。

第四章 失信监督与失信责任

第十五条 获得诚信评级的个人失信后，其利益关系人可按ICE8000国际信用监督体系相关规则进行信用投诉，协会将忠实地记录失信行为，并按相关规则扣减诚信积分，调整诚信级别。
第十六条 档案人的失信责任按照《ICE8000国际信用监督体系个人信用档案管理规则》的相关规定承担。

第五章 附则

第十七条 为了便于人们解读个人诚信级别，协会根据本规则编制《诚信级别评定及附加符号说明表》，见附表。
第十八条 本规则涉及术语的含义见《ICE8000国际信用监督体系国际信用行业术语》。
第十九条 各相关方知道或者理应知道本规则的任何条款或情事未被遵守，但仍不对此不遵守情况及时地明示地提出书面异议的，视为放弃其提出异议的权利。 弃权方应自行承担因弃权而引起的损失等法律后果，协会等有关方不对此承担责任。
第二十条 本规则会被修订，适用本规则的各方应充分注意本规则的修订，并适用本规则的最新版本。
第二十一条 适用本规则的各方，均视同已充分知悉并承诺遵守本规则的任一条款。但是，如果适用本规则的任一方当事人，如果发现本规则任一条款存在不公正之情事时，有权在公开说明相关情事及理由的前提下公开声明不受该条款的拘束。
第二十二条 本规则由国际信用评估与监督协会[ICASA]负责解释。

附表：个人诚信级别评定及附加符号说明表